銀行高管：2021年以來(lái)已有8位任職資格申請被否 考試是最大的攔路虎

2021年01月22日              中國證券報

　　今年以來(lái)已有8位銀行高管任職資格申請被否，原因竟然是……

　　戴安琪 王方圓 

　　最近，對于金融機構高管來(lái)說(shuō)，可謂是“幾家歡喜幾家愁”。

　　中證君根據銀保監會(huì )官網(wǎng)信息梳理發(fā)現，今年以來(lái)，已有8名銀行高管任職資格申請被否。究其原因，有人因考試不合格被否，有人則因所在銀行未能按時(shí)提交材料被否。

　　四大“攔路虎”

　　中證君發(fā)現，這些銀行高管遭遇的“攔路虎”主要有四類(lèi)。

　　第一，不符合“具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”的要求。

　　其中，考試是最大的“攔路虎”。

　　例如，新疆額敏縣農村信用合作聯(lián)社石強因在任職資格考試中，初考缺考，補考成績(jì)不合格，被認為不符合“具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”，其理事任職資格被否。

　　有同樣遭遇的還有郵儲銀行的楊柳，因未通過(guò)銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格考試和補考，其郵儲銀行西安市北關(guān)支行行長(cháng)任職資格被否。

　　此外，黑龍江延壽農村商業(yè)銀行的王麗波和靳曉麗，也因不符合《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機構行政許可事項實(shí)施辦法》第一百零二條第四款規定而被否定，而此款規定正是“具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”。

　　第二，相關(guān)工作經(jīng)歷不符合要求。

　　例如，陜西眉縣泰隆村鎮銀行陳永軍“因擬任人沒(méi)有五年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責的工作經(jīng)歷”而不予核準。

　　內蒙古烏海市烏海銀行的某位獨立董事任職資格被否的批文，雖然說(shuō)得比較含蓄，但中證君查閱相關(guān)規定之后發(fā)現，該人士也不符合“具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”。

　　第三，未能有效履行對金融機構的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

　　遼寧撫順銀行的崔萬(wàn)田，因在擔任其他銀行機構獨立董事及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )主任期間，未能有效履行忠實(shí)和勤勉義務(wù)，其獨立董事資格未通過(guò)核準。

　　第四，未能按時(shí)提交解釋材料。

　　陜西戶(hù)縣海絲村鎮銀行的楊濤任職資格被否，因所在銀行未按時(shí)提交解釋材料。

　　強調綜合能力

　　成為銀行高管，要經(jīng)過(guò)內部、外部的層層考核，自然不是一件容易的事。就以往情況來(lái)看，一個(gè)最基本的條件就是要通過(guò)銀行保險業(yè)高管任職資格考試。

　　中證君梳理發(fā)現，考試是眾多高管任職資格被否的最大“攔路虎”。

　　不過(guò)，2020年12月，銀保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》指出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

　　然而，業(yè)內人士指出，取消資格考試并不意味著(zhù)放寬了高管任職準入的門(mén)檻。事實(shí)上，此舉對于綜合素質(zhì)能力的考察更加嚴格。

　　《通知》指出，“取消考試后，銀保監會(huì )及其派出機構在任職資格核準工作中應通過(guò)審核申請材料、考察談話(huà)等方式對擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查；同時(shí)，通過(guò)現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監管等方式加強對銀行保險機構董事、監事（保險業(yè)）和高級管理人員履職情況的監管?！?/span>

　　“以筆試和面談考察形式來(lái)考核能力條件，并不意味著(zhù)弱化對高管任職的準入要求。相反，這意味著(zhù)監管工作持續下沉，由簡(jiǎn)單的應試考試考核履職能力，轉變?yōu)楦泳哂袑?shí)際意義的綜合能力考察?！睒I(yè)內人士表示。

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責任編輯：楊紅卜