銀行業(yè)：上半年32位銀行高管任職資格被否 多數因相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力欠缺

2021-07-15                    中國網(wǎng)財經(jīng)　

中國網(wǎng)財經(jīng)記者不完全統計，2021年上半年，銀保監會(huì )系統對32位銀行業(yè)從業(yè)人員申任職資格不予核準(以批復公布日期為準)，涉及26家銀行業(yè)機構，其中國有行3家、股份行1家、城商行2家、農信社與農商行14家、村鎮銀行4家、外資銀行1家、政策性銀行1家。從崗位來(lái)看，被否任職資格申請涉及崗位多為董事、理事。具體來(lái)看，19位申請人擬擔任董事、理事崗位，占比近六成；11位申請人擬擔任銀行行長(cháng)、副行長(cháng)、農信社副主任等高級管理層崗位；另有2位申請人擬擔任銀行內的某部門(mén)負責人。

根據《中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》第七十九條與《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機構行政許可事項實(shí)施辦法》第一百零二條的相關(guān)條款規定，中資商業(yè)銀行與農村中小銀行機構的董事、監事和高管層擬任人，應滿(mǎn)足具有完全民事行為能力；具有良好的守法合規記錄；具有良好的品行、聲譽(yù)；具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；個(gè)人及家庭財務(wù)穩??；具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；履行對金融機構的忠實(shí)與勤勉義務(wù)共8項基本條件。據統計，上半年共有18位申請人因不滿(mǎn)足上述某一項或多項基本條件而被否決任職資格，占比達56%。

在這之中，申請人不具備“擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”是出現最多的被否原因，共10人的任職資格因此未獲核準，占上半年銀保監系統不予核準任職資格總數的31%。黑龍江延壽農村商業(yè)銀行擬任董事靳曉麗與王麗波、博樂(lè )農村商業(yè)銀行擬任獨立董事張成與董事張玉黨、郵儲銀行奎屯市北京西路支行擬任行長(cháng)夏春玲、農業(yè)銀行尖扎縣支行擬任行長(cháng)孫小偉等，均因此而被銀保監系統否決任職資格申請。

而在對履職能力要求之外，過(guò)往從業(yè)記錄是否良好也是監管部門(mén)要求銀行機構董事、監事和高管層擬任人要具備的基本條件之一。上半年，6人因不具備“良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”而未被核準任職資格。值得注意的是，招商銀行鄂爾多斯分行擬任副行長(cháng)劉向東與和碩縣農村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東因具備“對曾任職機構違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負有個(gè)人責任或直接領(lǐng)導責任，情節嚴重的”情形，按上述實(shí)施辦法均被視同為不具備“良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”，任職資格均未被核準。

另外，在上述基本條件的基礎上，對于特定崗位，監管部門(mén)要求擬任人還應滿(mǎn)足額外條件，不具備者，亦會(huì )被否決任職資格申請。例如，陜西眉縣泰隆村鎮銀行擬任董事陳永軍因不具備“五年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事(理事)職責的工作經(jīng)歷”； 翁牛特立農村鎮銀行擬任獨立董事劉洋因不具備“能夠運用金融機構的財務(wù)報表和統計報表判斷金融機構的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況”，任職資格均被否。

此外，中國網(wǎng)財經(jīng)記者不完全統計，上半年5人因未通過(guò)任職資格考試或任職資格考察談話(huà)而被否決任職資格申請，包括郵儲銀行西安北關(guān)支行行長(cháng)楊柳、工商銀行昆明關(guān)上支行行長(cháng)黃紅波、山西盂縣農商銀行行長(cháng)李玉宏等。

(編輯：錢(qián)曉睿)